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个人外汇风险提示函,个人外汇关注名单关注期限

内容导航:
  • 中国银行个人网上银行结售汇的交易限额
  • 通过支付机构的不占用额度结售汇应审核什么资料,系统录入的注意事项
  • 招商银行发失信风险提示函,我在这三天内还清,为什么还是上了征信?
  • 用自己的身份证登记给别人换外币有风险吗?
  • 如何避免被加入个人关注名单?
  • 外汇关注名单怎么解除
  • Q1:中国银行个人网上银行结售汇的交易限额

    电子银行渠道仅支持办理本人本年度额度内的占用额度的结汇购汇操作。通过个人网上银行及手机银行办理个人结汇购汇交易时,正常客户及已经签署《风险提示函》的预关注对象,结汇及购汇本年度可用额度分别为每人每年等值5万美元。
    以上内容供您参考,业务规定请以实际为准。
    如有疑问,欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

    Q2:通过支付机构的不占用额度结售汇应审核什么资料,系统录入的注意事项

    按规定审核个人提供的证明材料。
    根据《国家外汇管理局关于进一步完善个人外汇管理有关问题的通知》(汇发〔2015〕49号)文的规定,个人在办理外汇业务时,应当遵守个人外汇管理有关规定,不得以分拆等方式规避额度及真实性管理。对出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的个人,通过银行以《个人外汇业务风险提示函》予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理的行为,外汇局将其列入“关注名单”管理。

    Q3:招商银行发失信风险提示函,我在这三天内还清,为什么还是上了征信?

    你好:征信报告是如实反映个人在银行的交易记录。银行发风险提示函,可能是在逾期未还款达到一定时间才会发的。风险提示函跟上征信系统不是一回事,可以问一下银行还款有没有宽限期,如果在宽限内还款就不会上报征信系统的,如果超出宽限期肯定是要上报征信系统的。

    Q4:用自己的身份证登记给别人换外币有风险吗?

    1. 建议最好不借给别人用。

    2. 从国家政策上来看,别人借身份证购外汇,是因为目前国家对个人的购汇和结汇采用的是每人每年购汇/结汇50000美元的年度总额控制。

    3. 通俗的说,就是每个身份证可以购汇5万美元,结汇5万美元。

    4. 别人拿借的身份证购外汇说明那个人自己的身份证已经购过一次不能再购了。

    5. 造成的影响就是今年自己不能再购外汇了。

    6. 身份证借给别人用总是存在一定的隐患,因为别人可能不仅是拿了身份证购外汇,可能也会趁此机会用身份证用作其他用途。

    Q5:如何避免被加入个人关注名单?

    所谓个人关注名单是指国家外管局为了防范个人项下资金流动风险而设立的特殊名单。根据《个人分拆结售汇“关注名单”管理规定(试行)》,经银行筛选确认后,出借年度总额参与分拆的个人、境内分拆划转资金和购结汇资金的归集个人,或者银行通过人工核查或其他途径确认分拆的个人、外汇局发现办理可疑结售汇交易并经银行核实确认的个人,均应纳入“关注名单”管理。
    “关注名单”的关注期限为个人被纳入“关注名单”之日起的当年及之后两年。在关注期限内,银行不得为“关注名单”内的个人办理电子银行结汇和售汇业务;通过柜台为其办理结售汇业务时,应比照超过年度总额的结售汇要求,经常项下须审核真实性材料,资本项下须经必要核准。
    个人如果被告知列入“关注名单”,需要按照以上规定,先确认自己近两年内是否有上述分拆行为。如果没有,应咨询办理兑换外汇的银行,要求查实自己被纳入关注名单的原因,并就相应事项提交真实性、一致性的相关材料,以证明自身结售汇为年度总额内满足自用需要的行为。如经银行审核确认无误,可从“关注名单”中予以删除。对于确因存在违规交易进入“关注名单”的个人,在关注期内如果未再次出现违规交易行为,银行将在关注期满后予以删除。
    求采纳~~·

    Q6:外汇关注名单怎么解除

    外汇关注名单这个要看后台的数据审核

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